Relation avec les banques
Bancarisation
Il est indispensable d'ouvrir au moins un compte local pour pouvoir s'implanter à Maurice.
L'île s'ouvre facilement aux étrangers, à condition que ceux-ci investissent et fasse prospérer Maurice. Pour cela l'utilisation des structures locales est incontournable.
Il y a une vingtaine de banques à Maurice, principalement :
- ABC Banking Corporation Ltd
- ABSA Banque (ex Barclays Bank Mauritius Ltd)
- Afrasia Bank Limited
- Banaue Centrale Populaire (ex Banque des Mascareignes Ltée)
- Bank of China Mauritius Ltd
- Bank of Baroda
- Bank One Limited
- Banyan Tree Bank Limited
- Century Banking Group
- Development Bank of Mauritius
- Habib Bank Limited
- HSBC Bank (Mauritius) Limited
- Investec Bank (Mauritius) Limited
- MauBank
- Mauritius Post and Cooperative Bank Ltd
- Standard Bank (Mauritius) Limited
- Standard Chartered Bank (Mauritius) Limited
- State Bank of India International (SBI Mauritius) Ltd
- State Bank of Mauritius (SBM) Ltd
- The Mauritius Commercial Bank (MCB) Ltd
- Warwyck Private Bank Ltd
La plupart possède un réseau bancaire de plusieurs agences. L’île est bien desservie en termes de GAB/ATM. Il en existe dans tous les centres commerciaux, atteignables 24/7.
Un nouveau cadre pour réglementer la banque privée, la gestion de patrimoine, l’immobilier, et en régle générale tout ce qui touche à l’argent, dans le strict respect des règles internationales anti terrorisme et blanchiment a été imposé à tous intervenants depuis 2020.
La présence de CATERPAL SERVICES Ltée remonte maintenant à de nombreuses années, et des relations d'affaires avec les plus importantes banques locales ou internationales installées à Maurice sont notre quotidien. En fonction de vos besoins, nous saurons vous introduire et vous accompagner auprès du banquier le plus conforme à vos attentes.
Ouverture d'un compte
Pour l'ouverture d'un compte, les banques mauriciennes demandent une preuve d'identité (Passeport – carte d'identité), une attestation bancaire de bonne renommée personnelle, avec ou sans indication d'adresse d'origine, et, à défaut d'adresse dans l'attestation un justificatif de domicile de moins de trois mois. En sus il est souvent demandé un Curriculum Vitae.
En cas d'implantation locale, une copie du permis de travail (ou copie du permis de résidence), une preuve de résidence et un numéro de téléphone local.
En ligne avec les directives d’échange automatique d’informations OCDE, tout mouvement financier est transmis aux autorités fiscales mauriciennes pour traitement. Toutefois, celui-ci respectera l’anonymat des lois de protection des données, et fiscale, locales.
Maurice se conforme ainsi aux exigences du Groupe d’Action Financière (GAFI), et suit au quotidien l’évolution effective de la liste des pays tiers et des individus ostracisés par la Commission Européenne, les USA et l’OCDE.
Change
Il n’y a pas de contrôle des changes à l’Ile Maurice, permettant ainsi le libre rapatriement des fonds cumulés à l’ile Maurice.
De même, sous réserve des dispositions de la Lutte Anti Blanchiment (LAB) et de financement du terrorisme, l'importation de devises est libre. Ainsi le devoir d’information est strict et appliqué par tous les intervenants, indépendamment les uns des autres : banquiers, agents immobiliers, notaires, etc.
L’Ile Maurice, de part ses réglementations et ses pratiques a été classifiée dès 2009 (Sommet de Londres) sur la liste blanche de l’OCDE. Cette catégorisation démontre que l’Ile Maurice est considérée comme une juridiction viable pour les investisseurs, et une plateforme recherchée pour le monde des affaires internationales.
Un marché international des capitaux digne de ce nom est en cours de création, donnant accès, en particulier, à des obligations multi devises à Maurice, en relation avec EUROCLEAR.